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El dólar blue bajó a $201 y el BCRA volvió a vender divisas en el mercado

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El billete informal cedió 50 centavos y la brecha cambiaria quedó en el 100,2%. La entidad monetaria se desprendió de 70.000.000 de dólares por su participación cambiaria.

El denominado dólar libre o blue en el reducido mercado informal terminó ofrecido con baja de 50 centavos, a $201, luego de haber protagonizado una escalada en las semanas previas a las elecciones, con un récord de $207 para la venta el jueves 11.

En tanto, el tipo de cambio oficial progresó seis centavos, a $100,41 y una brecha cambiaria de 100,2% con el dólar libre.

Con la estricta regulación de liquidez del BCRA en la plaza mayorista, la devaluación del peso acelera ligeramente su ritmo, luego de escasos avances del tipo de cambio oficial del orden de tres a cuatro centavos diarios, vigente desde mediados de mayo, seis meses atrás.

"El ritmo de devaluación volvió a una relativa normalidad reflejando un ritmo cercano al 17%", consideraron los analistas de Portfolio Personal Inversiones.

"Es probable que tengamos algún deslizamiento más rápido del tipo de cambio oficial, pero la brecha solo se achica por las buenas, es decir, en el marco de un acuerdo con el Fondo, con un programa sólido en lo fiscal y monetario", dijo Federico Furiase, director de Anker Latinoamérica.

Los dólares financieros volvieron a subir a precios máximos, "en un marco de una nueva estrategia del BCRA tras las elecciones, que apunta a preservar sus reservas con menores o nulas intervenciones en el mercado de bonos", indicaron desde Research for Traders.

El dólar MEP terminó pactado a $204,18 en el segmento PPT, mientras que el contado con liqui cerró negociado a $212,47, cerca de las valuaciones bursátiles libres del Senebi, en los 213,38 pesos.

"A nivel cambiario, los operadores siguen analizando la capacidad de recuperar reservas que podría tener asociada la nueva estrategia de menores intervenciones en la plaza de bonos. En dicho sentido, se extiende el proceso de convergencia, aunque bajo una reanudación de un deslizamiento alcista, entre los diferentes tipos de cambio a partir de una operatoria más libre que rápidamente está eliminando la brecha de la brecha", explicó Gustavo Ber, economista del Estudio Ber.

"La situación de precios actuales en términos de tipo de cambio y valor de los bonos ya refleja una situación de mucha incertidumbre, con lo que creo que el resultado en sí no va a cambiar demasiado", reseñó Santiago Bulat, economista de la consultora Invecq.

"Sí creo que puede haber impacto en lo que suceda a partir de que se tome alguna decisión, en términos de si hubiera cambios dentro del equipo económico y hacia dónde priman las decisiones económicas", agregó.

Las reservas internacionales crecieron el miércoles unos 40 millones de dólares y se ubicaron en 42.499 millones de dólares.

Nuevas ventas del Banco Central

En el mercado mayorista se registró otra rueda de muy elevado volumen operado. En el segmento de contado se efectuaron negocios por 700 millones de dólares.

"En una rueda con buena presencia de la demanda de importadores el Banco Central efectuó ventas que, según fuentes privadas, estuvieron en el orden de los 70 millones de dólares, aproximadamente", señaló Gustavo Quintana, de PR Corredores de Cambio.

En el transcurso de noviembre, el Banco Central mantiene un saldo negativo de 729 millones de dólares por sus incursiones en el mercado mayorista, según estimaciones privadas.

Mientras que la Base Monetaria creció 10% en el último mes, a $3,3 billones el pasado 12 de noviembre, los agentes del mercado financiero siguen atentos a las colocaciones de deuda del Tesoro para captar parte del excedente de pesos que viene empujando a la inflación.

En ese aspecto, el Ministerio de Economía licitará este jueves Letras y Bonos en pesos con la intención de conseguir como mínimo $60.000 millones para ampliar el colchón de financiamiento neto del mes, de cara al vencimiento del bono dollar linked T2V1.

Las transferencias con QR entrarán en vigencia a fines de noviembre

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"Esto significa que un mismo código QR permite hacer pagos con transferencia desde cualquier cuenta, ya sea de un banco o de un proveedor de servicios de pago", aclaró el Banco Central.

El sistema Transferencias 3.0, que impulsa los pagos a través de códigos QR estandarizados, se pondrá en marcha a fines de noviembre con el objetivo de promover la formación de un ecosistema digital de pagos abierto y universal, informó el Banco Central.

La medida "potencia los pagos digitales y favorece una mayor inclusión financiera en el país", remarcó la autoridad monetaria. Así, al 29 de noviembre, todas las empresas que hayan desarrollado billeteras virtuales deberán tener las credenciales completamente integradas para participar del Sistema Nacional de Pagos.

Se trata de un sistema que impulsa los pagos con transferencia a través de códigos QR estandarizados, mecanismo mediante el cual las personas usuarias y los comercios se pueden beneficiar de las ventajas de las transferencias inmediatas, que son más accesibles y favorecen modos de pago más eficientes y seguros, recordó el organismo.

Además, es un sistema interoperable, dado que se creó la interfaz estandarizada que permite compatibilizar los pagos desde todas las cuentas, las bancarias y las de billeteras virtuales.

"Esto significa que un mismo código QR permite hacer pagos con transferencia desde cualquier cuenta, ya sea de un banco o de un proveedor de servicios de pago", aclaró el Banco Central.

En ese sentido, afirmó que "sólo con un teléfono, las personas usuarias pueden leer cualquier código QR con cualquier billetera virtual o aplicación de banco".

"Pagar con transferencia desde el celular a través de una aplicación bancaria o billetera electrónica con lector de código QR es simple y práctico, evitando así el uso de efectivo", remarcó el organismo.

Al pagar en un comercio, el cliente no debe hacer frente a ninguna comisión y para efectuar el pago se debe contar con una billetera electrónica con lector de código QR.

La billetera puede ser de una entidad bancaria o de un proveedor de servicios de pago. A su vez, los comercios reciben los fondos de manera inmediata y con carácter irrevocable.

Todas las cuentas corrientes de entidades financieras y las cuentas de pago de personas jurídicas en los proveedores de servicio de pago están identificadas con códigos QR, además del número de CBU/CVU y un Alias, lo cual permite recibir en forma simple y rápida pagos con transferencia.

Mediante un comunicado, el Banco Central resaltó que las entidades financieras pueden abrir cajas de ahorro por medios digitales sin tener una tarjeta de debido asociada, aunque deben emitirla si la persona usuaria la requiere.

Los proveedores de servicios de pago ofrecen billeteras virtuales sin necesidad de emitir una tarjeta de débito, al tiempo que el usuario puede disponer de más de una billetera.

El dólar blue se desinfla en la última rueda antes de las elecciones

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El BCRA hizo una venta récord de 290.000.000 de dólares. La divisa en el mercado marginal se tomó un respiro en la última jornada antes de los comicios del domingo. El Gobierno busca impedir que se consoliden las expectativas de devaluación.

En el último día hábil antes de las elecciones legislativas, el dólar blue se tomó un respiro y retrocedió a $200, en medio de la expectativa sobre qué camino tomará el Gobierno a partir del lunes.

El Banco Central hizo una venta récord de 290 millones de dólares al intervenir en la plaza cambiaria. En la semana, la autoridad monetaria debió desprenderse de unos 635 millones de dólares.

Igual, la divisa estadounidense operada en el mercado marginal se mantiene en niveles cercanos al récord, y por encima de la barrera psicológica de los $200.

El dólar libre retrocedió cinco pesos en un reducido mercado paralelo que mete ruido sobre las operaciones cambiarias.

El billete blue estuvo operado a un máximo intradiario en $207 el jueves, en medio de una previsible demanda de cobertura previa a las elecciones.

La brecha con el tipo de mayorista, que gana tres centavos a $100,20, se reduce al 100%, tras haber alcanzado el jueves el rango más amplio desde el 13 de noviembre del 2020, en el 107%.

Sigue generando preocupación entre los operadores el drenaje en las reservas netas, más cuando el BCRA vuelve a acentuar los saldos negativos de sus intervenciones. El jueves vendió otros 40 millones de dólares en el mercado de cambios.

En tanto, las reservas netas líquidas, exceptuadas las tenencias de oro, se ubicaron en 700 millones de dólares, según analistas que siguen de cerca esta variable clave, sobre la cual el BCRA no informa precisiones.

En el arranque de la jornada el blue se llegó a cotizar a $209, y los operadores creyeron que sería otro día de alta tensión.

Pero con el correr de las horas aparecieron flujos de oferta en el mercado cambiario que permitieron reducir la cotización.

Pese a los mayores controles de la Comisión Nacional de Valores y la Unidad de Información Financiera, inversores aprovecharon para comprar el dólar MEP "subsidiado" con las intervenciones del Banco Central, a $185, y vender en el blue a $207.

Este "puré", les permitió tomar una diferencia de $25 por dólar, que luego se volcó a la oferta de divisas.

En lo que va de noviembre, el dólar blue llegó a subir 6 pesos y en el año acumula un salto de 23%, por encima del dólar oficial que aumentó 18%.

Pero sigue detrás de la inflación, que suma 41,8% en 10 meses, según el INDEC.

La suba del blue es adjudicada a la tensión preelectoral y el convencimiento de que tras los comicios habrá replanteos en la política económica y en la estrategia cambiaria.

Las estimaciones oficiales aguardan que el campo liquide unos 3.000 millones de dólares en la última parte del año, sobre todo por la venta de trigo.

Los plazos fijos cayeron por primera vez en 3 meses

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Se trata de una retracción en términos reales, que marca el Banco Central en su último Informe Monetario. La principal baja se dio en el segmento mayorista en pesos, en el que es importante el comportamiento de los Fondos Comunes de Inversión de Money Market.

Mientras los economistas señalan que recuperar la demanda de pesos es crucial, el Informe Monetario del Banco Central arrojó un dato negativo, los plazos fijos promediaron una retracción en términos reales a lo largo del mes de octubre.

"Los depósitos a plazo fijo en pesos del sector privado habrían registrado en octubre una contracción en términos reales, luego de tres meses consecutivos de variaciones positivas", destaca el documento del BCRA.

El Central destaca que si bien la caída resultó generalizada en todos los estratos de monto, "la dinámica se explicó por el cambio de comportamiento de los depósitos del segmento mayorista".

No obstante, desde el Banco Central aseguraron que, a pesar de la disminución que mostraron las colocaciones a plazo en el mes, "a precios constantes todavía persisten en niveles marcadamente superiores a los del registro promedio de 2010-2019".

Por otra parte, el Informe Monetario de octubre muestra que los medios de pago, M2 privado transaccional, habrían registrado un aumento del 1,5% en octubre, ajustados por estacionalidad.

La mayor contribución al crecimiento provino de los depósitos a la vista no remunerados, aunque el circulante en poder del público también aportó positivamente a la variación del mes.

De todas formas, el Banco Central, que viene siguiendo con especial atención lo que sucede con estas variables, aclaró que se encuentran por debajo de la media de la última década.

"En octubre el M2 privado transaccional se ubicó en 9,8% del Producto, registro similar al verificado en los meses previos. De este modo, continuó situándose por debajo del registro promedio para el período 2010- 2019. El bajo nivel de los medios de pago en términos del PIB se explicó fundamentalmente por la dinámica del circulante en poder del público, dado que la vista transaccional se ubicó en torno a la media", indicó el documento.

En tanto, el documento del BCRA señala que los préstamos en pesos al sector privado se habrían expandido a una tasa mensual de 1,5% en términos reales y sin estacionalidad.

Este incremento se explicó principalmente por la evolución de las líneas comerciales. Las financiaciones con garantía prendaria y las destinadas al consumo también aportaron positivamente a la variación del mes, aunque en una menor magnitud.

Los préstamos en pesos al sector privado en términos del PIB continuaron ubicándose en 7%.

En conjunto, las líneas con destino esencialmente comercial habrían presentado un crecimiento mensual de 2,5% real sin estacionalidad. El impulso al alza provino fundamentalmente de las líneas de más corto plazo.

En efecto, el financiamiento otorgado mediante adelantos en cuenta corriente exhibió un aumento real de 4,9% sin estacionalidad, explicado en gran medida por las colocaciones a grandes empresas.

BCRA prohibió a los bancos aumentar su tenencia en dólares hasta fin de mes

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El objetivo es evitar que aumenten su liquidez en divisa extranjera para quitar presión sobre la demanda. Al Gobierno le preocupan las tensiones sobre el tipo de cambio en la previa de las elecciones.

Los bancos no podrán aumentar su tenencia de dólares hasta fin de mes y deberán mantener su posición global actual en moneda extranjera, según dispuso este jueves el Banco Central.

El Gobierno busca desalentar la demanda de dólares y frenar las presiones sobre el tipo de cambio. Lo definió tras la suba récord del dólar blue, que superó los 200 pesos.

La decisión fue tomada por el Directorio del BCRA y contempla la caída estacional en el ingreso de divisas por exportaciones, sumado a un alza en la demanda de los importadores. También desde la autoridad monetaria apuntan contra el paro en la terminal portuaria de Rosario que afecta al comercio de granos de Argentina con el exterior.

Qué dice la comunicación oficial del Banco Central

En un breve comunicado, el Banco Central indicó que los las entidades financieras "tendrán que mantener hasta fin de mes la posición global en moneda extranjera en el mismo nivel del promedio mensual de saldos diarios registrado en octubre o el vigente al día de hoy, el que resulte menor".

De acuerdo con lo que las entidades financieras informaron al Central, tienen una posición en moneda extranjera por debajo del límite normativo y "están en condiciones de mantener esa posición".

Por qué el Banco Central limitó la tenencia en dólares de los bancos

Según indicaron fuentes del Central, con esta medida lo que se busca es "desalentar especulaciones sobre posibles saltos en el tipo de cambio" en la previa de las elecciones generales del 14 de noviembre.

El salto del dólar blue de esta semana generó preocupación en el Palacio de Hacienda que creía mantener controlada la situación.

Qué razones explican el aumento de precio del dólar blue

Según analistas del mercado, la suba del blue es un reflejo de la desconfianza, la incertidumbre que generan las elecciones legislativas y la emisión monetaria que el Banco Central hizo para financiar el gasto público.

La caída de la demanda de pesos refleja que el Gobierno está emitiendo más pesos para financiarse, lo que termina generando una sobrecirculación de billetes en un contexto de alta inflación y presiona sobre el dólar blue que se comercializa en el mercado paralelo; algo que el Gobierno buscaba evitar en la previa de las elecciones.

Emisión en llamas: octubre cerró con ayuda al Tesoro récord para lo que va del año

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El mes pasado el Banco Central transfirió otros $95.000.000 el último día, en concepto de adelantos transitorios, y cerró octubre con casi $353.000.000. La movida contable llevada a cabo con los Derechos Especiales de Giro le permitió a la autoridad monetaria extender sus posibilidades.

Las necesidades de gasto del Gobierno siguen recalentando la emisión monetaria, que cerró octubre en niveles máximos para 2021. El último día del mes pasado, el Banco Central le envió al Tesoro $95.000.000 en concepto de adelantos transitorios.

De esta forma, la asistencia de la autoridad monetaria al Ministerio de Economía alcanzó los $352.712.000 durante el décimo mes del año. De esa cifra, tan solo $17.712.000 corresponden a giros de utilidades y el resto fueron adelantos.

En el total de 2021, el Gobierno ya recibió $1.313 billones de asistencia. De ese total, $982.712.000 corresponden al segundo semestre.

"El financiamiento monetario neto al Tesoro alcanzó a 2,8% PIB en 10 meses de 2021, nivel que sólo es superado por 2020", destacó Gabriel Caamaño, director de la consultora Ledesma.

Al netear el financiamiento, se excluye una columna que aparece en el Excel del Banco Central denominada "resto", en la cual aparecen, por ejemplo, pesos que aún están en las cuentas que tiene el Tesoro en el BCRA.

Si bien los giros al Tesoro son la principal fuente de emisión, no son la única. En 2021 los pesos emitidos para pagar intereses de Leliq y pases suman $1.062 billones y están en curva ascendente, durante el último mes esta emisión endógena llegó a $118.032.000.

Sin embargo, los pasivos remunerados siguen siendo necesarios para el BCRA, ya que le permiten absorber el exceso de emisión. En octubre el Gobierno logró una absorción de $245.802.000 a través de esta vía.

En tanto, la suma de pases y Leliq llegó a $4.442 billones a fines mes, generando más emisión endógena. El stock de pasivos remunerados creció 5,95% en el punta a punta del mes.

Días atrás, desde el Banco Central hablaron acerca del crecimiento de la Base Monetaria, allí explicaron que se "sigue la evolución del circulante y de M2 privado. Ese circulante se encuentra debajo de los promedios históricos".

En línea con estas declaraciones, agregaron que "la Base Monetaria es un muy mal indicador, porque está muy afectada por cambios regulatorios. Encajes, deducciones, entre otros, distorsionan. El M2 y el circulante se encuentran debajo del promedio de 2010-2019, medido contra PBI".

Además, enfatizaron que la emisión monetaria "no es equivalente al circulante en poder del público" y que parte de la emisión es absorbida por el propio BCRA, "a través de Leliq y pases".

También resaltaron que el M3 privado creció más que los medios de pago durante la pandemia y que actualmente se mantiene por sobre el registro promedio entre 2010-2019. "Este comportamiento se explicó por la demanda de depósitos a plazo, que actualmente se ubica en un nivel históricamente elevado", subrayaron.

Emisión: el BCRA volvió a girar pesos al Tesoro para financiar el déficit

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La autoridad monetaria realizó un nuevo giro en concepto de adelantos transitorios, por lo que desde el inicio del año la asistencia asciende a más de 1billón de pesos.

El Banco Central de la República Argentina sigue emitiendo pesos para financiar el déficit fiscal. La autoridad monetaria le giró al Tesoro Nacional otros 70.000 millones de pesos en concepto de adelantos transitorios el pasado 15 de octubre, según se desprende de los registros oficiales que fueron publicados en las últimas horas.

"El déficit fiscal primario de este mes viene marchando fuerte también. El rojo de octubre no va a tener nada que envidiarle a los de septiembre y agosto, con lo cual el deterioro se sigue profundizando al calor de la estacionalidad y las necesidades electorales del Gobierno", destacó Gabriel Caamaño, Director de la consultora Ledesma.

De acuerdo con el especialista, en menos de cinco meses, el Banco Central ha emitido 2,6 puntos del PBI para financiar al Tesoro, a lo cual hay que sumarle las colocaciones de deuda contra liquidez bancaria, que son 0,8 puntos más, lo que arroja un total aproximado de 3,4 puntos de expansión monetaria para cubrir el rojo fiscal.

Los economistas afirman que este escenario de fuerte emisión monetaria es lo que está generando los desequilibrios que se evidencian en el incremento de la inflación y en las presiones que se observan en los tipos de cambio paralelos y en la brecha cambiaria, que en este momento supera el 90%.

Reservas: Pesce necesitó vender 149 millones de dólares

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Antes de las elecciones había desembolsado 950 millones de dólares. Entre el lunes y el jueves había podido recomprar 80 millones de dólares.

La falta de definiciones de Alberto Fernández impactó este viernes en el mercado cambiario. El Banco Central tuvo que desembolsar 149 millones de dólares en una rueda de mucha demanda para poder contener el dólar dentro de la trayectoria de la política cambiaria, que subió 6 centavos.

De esta forma, sumó 27 centavos en la semana, ligeramente por encima de los 20 centavos que venía subiendo las semanas previas.

De este modo, las reservas vuelven a sufrir por la incertidumbre en el mercado. Ya en la previa a las PASO, el Banco Central había tenido que desembolsar 862 millones de dólares a partir del 26 de agosto en el mercado único libre de cambios y otros 89 millones mediante operaciones bursátiles para contener al dólar bolsa y el contado con liquidación.

Pasados los comicios, el mercado festejó y la presión sobre el dólar menguó, lo que le permitió a Miguel Pesce recomprar 80 millones de dólares. No obstante, todo el que pudo este viernes optó por cerrar las operaciones antes del fin de semana para prevenirse de cualquier novedad que surja durante el fin de semana mientras los mercados estén cerrados. Se operaron en total 711 millones de dólares, 45% más que este jueves.

Así, el resultado semanal en materia de reservas internacionales volvió a ser negativo por unos 69 millones de dólares en el MULC y también negativo en la Bolsa. Es que el tipo de cambio se mantuvo nivelado con una importante caída en los bonos, lo que se tradujo en el regreso del riesgo país por encima del piso de los 1.500 puntos básicos.

Lo más significativo en este sentido es el aumento de posiciones en el mercado de futuros. Este viernes solamente en el mercado de futuros de Rofex, se operaron 669 millones de dólares.

"Todos los plazos mostraban leves subas del 0,1 % en promedio. Fin de mes finalizo con una tasa del 23,69 % y octubre del 25,47% TNA", detallaron desde ABC Mercado de Cambios.

En general la incertidumbre golpeó a todos los valores del mercado, por ejemplo, los ADRs argentinos en Wall Street cayeron hasta 7% en una jornada bajista para la bolsa de Nueva York. Esto se tradujo en una caída del 1,5% en el índice Merval.

Se volvió a prorrogar el plazo para canjear a los billetes de 5 pesos

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El nuevo plazo para cambiar el billete es hasta el 31 de agosto de 2021, según el BCRA. Ahora, valen 3 centavos de dólar.

El Banco Central volvió a extender la recepción de los billetes de 5 pesos. En esta oportunidad, hasta el 31 de agosto de 2021, según indicó la entidad que conduce Miguel Pesce a través de la Comunicación “A” 7185.

La última extensión del plazo había sido fijada hasta el 30 de diciembre de este año, es decir el miércoles próximo.

Con los billetes verdes con San Martín en uno de sus lados, y al cambio libre del miércoles pasado, se puede comprar USD 0,03; esto es, 3 centavos de dólar.

“Nos dirigimos a ustedes para comunicarles que esta Institución ha dispuesto prorrogar los plazos establecidos por Comunicación “A” 7113 disponiendo que las entidades financieras deberán recibir hasta el 31.08.2021 los ejemplares presentados por el público a los fines de su canje o acreditación en cuenta y deberán depositar dichos billetes en calidad de deteriorados en sede del Banco Central hasta el 31.12.2021″, afirmó la entidad financiera en la Comunicación “A” 7185. La salida de circulación de los billetes de 5 pesos ejemplifica la pérdida de poder adquisitivo de la moneda local, como producto de tantos años de inflación.

Y agregó: “A tal efecto, les informamos que se ha dispuesto reconocer hasta el 31.12.2021 la condición de moneda de curso legal de los billetes de $5 que depositen las entidades financieras en sede de esta Institución”.

Asimismo, indicó que a partir del primero de enero de 2022 los billetes de 5 pesos serán considerados desmonetizados.

Cabe recordar que para poder hacer el depósito o el cambio por otros billetes y monedas, las personas tienen que dirigirse hasta la caja del banco. En ese sentido, y pese a que las entidades financieras están abiertas, los clientes deberán solicitar un turno en el banco para realizar la operación, dadas las restricciones vigentes por la pandemia de coronavirus.

Acuerdo entre el Central y Anses para que los bancos puedan volver a vender dólares

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La información requerida para validar los datos de quienes reciben un programa de asistencia será otorgada por Anses a los bancos, de manera que se pueda reanudar la venta del dólar ahorro a las personas habilitadas en los próximos días.

Durante la noche del martes, el Banco Central informó que la Administración Nacional de la Seguridad Social enviará la información necesaria a los bancos para validar los datos de quienes reciben un programa de asistencia a cargo del organismo, de manera que se pueda reanudar la venta del dólar ahorro a las personas habilitadas en los próximos días.

Con la llegada de este acuerdo, las entidades financieras ya no tendrán que consultar uno a uno los casos en la página web de Anses para obtener la certificación negativa y podrán realizar el proceso de manera directa en la base de información del BCRA.

Ahora los bancos no tendrán que consultar en la página de Internet de Anses para obtener esa certificación, sino que lo harán contra la base de información del BCRA. Además, el Central informó que eliminará la validación que disponía la Comunicación "A" 7105 para las transferencias que se cursan entre cuentas, de modo que puedan normalizarse mañana mismo, luego de una semana de demoras.

En esta reglamentación, el Banco Central determinó que no podrán comprar ni realizar transferencias de dólares los titulares de planes sociales, los que no tengan ingresos declarados y los cotitulares de cuentas en moneda extranjera.

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